Archive for Май, 2010

Предпоставочный факторинг

Можно отнести этот вид финансирования к инвойс дискаунтингу. На российском  рынке предлагается компанией НФК. Наиболее подойдет компаниям с ярко выраженным сезонным спросом на поставляемую продукцию. Фактор финансирует не совершенную поставку, а заказ товаров от Дебитора. Клиент получает возможность превысить свою текущую дебиторскую задолженность, также значительно упрощается выполнение ресурсоемких заказов на товары.

2010
05/28
КАТЕГОРИЯ
Виды факторинга
ТЭГИ

Отправить коммент

Рекламный ролик Альфабанка

Альфабанк запустил довольно забавный ролик, рекламирующий факторинговое обслуживание -

Реклама Альфабанка

2010
05/27
КАТЕГОРИЯ
Новости рынка
ТЭГИ

Отправить коммент

1. Термины и определения

1.1. Если иное не оговорено в тексте настоящего Генерального
договора (далее — Договор), то применяются следующие определения
основных понятий.
Факторинг — операция, в соответствии с которой одна сторона (Фактор) обязуется передать другой стороне (Поставщику) денежные средства в счет денежного
требования Поставщика к третьему лицу (Дебитору), вытекающего из предоставления Поставщиком товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу,
а Поставщик обязуется уступить Фактору это денежное требование.
1.2. Фактор обязуется взять на себя финансирование
Поставщика на условиях и в порядке, определяемых Договором, и оказание иных финансовых услуг, а именно:
— учет текущего состояния денежных требований к Дебиторам
и контроль за своевременностью их оплаты (административное управление дебиторской задолженностью);
— иные финансовые услуги, связанные с денежными требованиями, ставшими предметом уступки (определяемые путем составления
и подписания Сторонами дополнительных соглашений к Договору).
Сумма финансирования (либо финансирование) — передаваемые Фактором денежные суммы в счет уступленных Поставщиком денежных требований к
Дебитору, выраженные в рублях Российской Федерации.
Закупочный лимит — максимальная стоимость поставленных Поставщиком товаров, оказанных услуг или выполненных работ для конкретного Дебитора на условиях
отсрочки платежа, в пределах которой Фактор финансирует Поставщика.
Вазовый лимит финансирования (БЛФ) – выраженная в процентах доля от суммы поставки, на которую Поставщик может быть профинансирован Фактором под поставку
данному Дебитору.
Индивидуальный лимит финансирования (ИЛФ) – максимальная сумма, которая может быть выплачена Поставщику по конкретной поставке в качестве суммы
финансирования. Индивидуальный лимит финансирования определяется путем умножения Закупочного лимита на Базовый лимит финансирования.
Контракт означает договор купли-продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг, заключенный между Поставщиком и Дебитором.
Поставка – стоимость поставленных товаров, выполненных работ, оказанных услуг в денежном выражении.
2010
05/27
КАТЕГОРИЯ
Образец договора факторинга
ТЭГИ
Отправить коммент

2. Предмет Договора

2.1. Предметом Договора являются общие условия факторингового обслуживания поставок внутри России, при котором Поставщик безотзывно и безусловно
обязуется уступить Фактору денежные требования, вытекающие из совершения Поставщиком поставок
третьим лицам (Дебиторам) на условиях отсрочки платежа на срок не
более 90 дней в течение срока действия Договора, а Фактор
обязуется передать Поставщику денежные средства в счет этих денежных требований в сроки и на условиях, определяемых настоящим Договором, и оказывать Поставщику иные финансовые услуги, связанные
с денежными требованиями, являющимися предметом уступки,
2.2. В течение срока действия Договора любое денежное требование к любому из Дебиторов Поставщика переходит к Фактору в момент его возникновения,
если иное не установлено Договором.
2.3. В случае, если в соответствии с Договором Поставщик уступает Фактору денежное требование к Дебитору, все иные права требования, вытекающие для
Поставщика из Контракта с Дебитором, в частности права на обеспечение, предоставленное Дебитором
Поставщику в связи с обязательствами Дебитора по Контракту, и права выгодоприобретателя по всем возможным страховым требованиям
относительно передаваемых требований и поставляемых товаров переходят к Фактору вместе с уступленными денежными требованиями.
2.4. Поставщик гарантирует, что на момент уступки денежных
требований Поставщику неизвестны обстоятельства, вследствие которых Дебитор вправе не исполнять требования.
2.5. Не подлежат передаче Фактором Поставщику денежные средства в счет денежных требований Поставщика, вытекающих из предоставления Поставщиком товаров
(оказания услуг, выполнения работ) Дебитору:
— по договорам поставки с оплатой Дебитором товаров свыше
90 календарных дней с даты, заключения договора поставки;
— по договорам поставки с оплатой товаров получателем товаров,
указанным Дебитором, либо по договорам поставки, по которым предусмотрена возможность оплаты товаров Дебитором за наличный расчет.
2010
05/26
КАТЕГОРИЯ
Образец договора факторинга
ТЭГИ
2 комментов

3. Условия выплаты финансирования

3.1. Поставщик передает Фактору копию действующего Контракта (заверенную подписью и печатью Поставщика).
3.2. Поставщик письменно информирует Дебитора о переуступке прав денежного требования Фактору у по поставкам в адрес данного Дебитора путем направления
ему Уведомления по форме
Приложения 1 к Договору. Оригинал Уведомления, подписанного Дебитором, передается Поставщиком Фактору.
3.3. Вместе с копией Контракта и оригиналом Уведомления Поставщик по каждому новому Дебитору составляет и передает Фактору Извещение о новом покупателе
по форме Приложения 2
к Договору. Извещение передается с оригинальной печатью и подписью Поставщика. Если произошли какие-либо изменения в информации об уже переданных на
факторинговое обслуживание дебиторах,
Поставщик направляет Фактору новое Извещение.
3.4. Решение о начале финансирования Поставщика принимается при выполнении следующих условий:
— наличие у Поставщика не менее 5 дебиторов, задолженность
которых уступлена Фактору;
— отсутствие у Фактора негативной информации в отношении честности и добросовестности Поставщика, а также его дебиторов;
— отсутствие среди отобранных для финансирования дебиторов
Поставщика связанных с ним структур, о которых Поставщик не заявил;
— отсутствие грубых нарушений Договора факторинга на начальном этапе работы (ненадлежащее исполнение какой-либо обязанности более двух раз подряд).
3.5. Решение о начале финансирования поставок Поставщика
может быть принято и при числе дебиторов, задолженность которых уступлена Фактору, в диапазоне от 5 до 10, однако
в этом случае финансированию подлежат поставки в адрес не более
50% дебиторов ,при числе дебиторов до 8, или не более 75% дебиторов (при числе дебиторов от 7 до 10). Отбор дебиторов и финансируемых поставок, Фактор осуществляет по своему усмотрению.
3.6. Обо всех изменениях, касающихся:
— начала выплаты Фактором финансирования по поставкам;
— размера выплачиваемого финансирования по поставке конкретному Дебитору;
— прекращения финансирования каких-либо в отдельности или
всех поставок Поставщика;
— других обстоятельств, связанных с финансированием Поставщика,
Фактор уведомляет Поставщика письменно или по телефону в течение трех рабочих дней с момента появления таких изменений.
3.7. Решение о финансировании Поставщика принимается только после совершения первой поставки и поступления денежных средств
по оплате на счет,открытый Фактором Поставщику.
3.8. Сумма финансирования выплачивается Поставщику Фактором не позднее дня, следующего за днем получения Фактором документов, указанных в п. 4.1 Договора.
2010
05/26
КАТЕГОРИЯ
Образец договора факторинга
ТЭГИ

Отправить коммент

4. Порядок финансирования Поставщика и передача прав денежных требований

4.1. По мере осуществления поставок Поставщик передает Фактору следующие документы:
— счета-фактуры, подписанные Дебитором и заверенные его печатью (оригиналы);
— накладную на поставленный товар (оригинал).
4.2. Факт перехода права денежного требования от Поставщика
к Фактору удостоверяется составлением Акта приема-передачи, указанных в п. 4.1 документов, по форме Приложения 3 Договора.
Акт приема-передачи документов составляется и подписывается
в двух экземплярах уполномоченными представителями Сторон.
4.3. Размер выплачиваемого Поставщику финансирования определяется по каждой поставке в адрес конкретного Дебитора в соответствии с
Порядком установления лимитов финансирования (Приложение 4 к Договору).
4.4. Сумма выплачиваемого финансирования определяется путем
умножения суммы поставки на БЛФ. Полученная величина не должна превышать ИЛФ.
4.5. Если на момент предоставления Фактору документов по поставке у Поставщика существует непогашенное финансиро-
вание по предыдущим поставкам, то рассчитывается разница непогашенного финансирования и оставшейся части Закупочного лимита.
Финансирование производится исходя из оставшейся части Закупочного лимита.
4.6. На основании полученных от Поставщика документов Фактор не позднее следующего рабочего дня переводит на счет
Поставщика, указанный в п. 13 Договора, сумму финансирования.
4.7. После поступления от Дебитора на счет Фактора
полной или частичной оплаты за поставку и получения Фактором соответствующих платежных документов, Фактор
не позднее следующего рабочего дня переводит на счет Поставщика,
указанный в п. 13 Договора, оставшуюся часть суммы уступленного
денежного требования за вычетом своей комиссии, суммы финансирования и сумм, которые Фактор вправе удержать в соответствии с настоящим Договором.
2010
05/26
КАТЕГОРИЯ
Образец договора факторинга
ТЭГИ
2 комментов

5. Права и обязанности Поставщика

5.1. Поставщик гарантирует, что во всех оригиналах счетов в качестве реквизитов об оплате будут указываться платежные реквизиты
Фактора. Поставщик обязан обеспечить точное и неукоснительное исполнение своих обязательств по Контракту перед Дебитором.
5.2. Если Фактор выплатил Поставщику сумму финансирования, а Дебитор заявил о намерении уменьшить сумму оплаты на величину штрафов, возникающих из-за
несоблюдения Поставщиком условий Контракта, а также в случаях возврата Поставщику
поставленных им товаров Поставщик обязан в течение двух банковских дней перечислить Фактору сумму штрафов или стоимость возвращенного товара
соответственно.
5.3. Поставщик обязан безотлагательно сообщать Фактору ставшую ему известной следующую информацию:
— о негативных обстоятельствах в отношении платежеспособности Дебитора или способных воспрепятствовать исполнению Дебитором обязательств по оплате
уступленного требования;
— случаях когда Дебитор по каким-либо причинам оспаривает
свои платежные обязательства частично или полностью;
— случаях когда по отношению к уступленному требованию или
его обеспечению вступает в силу право третьей стороны;
— обо всех изменениях правового и (или) экономического характера как у себя, так и у Дебиторов, влияющих на возможность исполнения обязательств,
являющихся предметом Договора, причем даже
в тех случаях, когда эти изменения влияют лишь на отдельные обязательства или на отношения с отдельными Дебиторами.
Указанная информация сообщается Поставщиком Фактору устно по телефону немедленно, а в письменном виде — не позднее банковского дня, следующего за днем,
когда эта информация стала известна Поставщику.
5.4. В случае возникновения спора между Фактором и Дебитором по вопросам, связанным с осуществлением Фактором своих прав в отношении уступленных требований,
Поставщик обязан в течение трех
банковских дней с момента соответствующего запроса предоставить Фактору все документы, которыми он располагает, и сообщить всю информацию, которой он
владеет или может получить и которая может способствовать разрешению спора.
5.5. Если Фактор выплатил Поставщику суммы финансирования, то платежи Дебиторов по уступленным требованиям,
ошибочно поступившие непосредственно в адрес Поставщика, Поставщик обязан в течение двух банковских дней перечислить Фактору.
5.6. Поставщик обязан передать Фактору все свои
права, удостоверенные векселями, чеками и другими платежными документами, полученными им в оплату Поставок, в соответствии с требованиями
законодательства Российской Федерации.
5.7. Поставщик обязан незамедлительно сообщать Фактору об обратных отправках товаров с указанием причин и в течение
двух банковских дней со дня возврата передать Фактору
накладную на возврат либо другой документ, подтверждающий возврат товара.
5.8. Поставщик в любой момент в течение срока действия Договора вправе направлять Фактору запросы о состоянии его
отношений с Дебиторами и требовать предоставления копий документов, возникающих в процессе переписки Фактора с Дебиторами и содержащих сведения,
прямо либо косвенно касающиеся исполнения Договора.
5.9. Поставщик вправе в любой момент в течение срока действия
Договора обратиться к Фактору с просьбой об увеличении ему Закупочного лимита по любому конкретному Дебитору.
5.10. Поставщик вправе в любое время в одностороннем порядке отказаться от исполнения Договора, письменно уведомив об этом
Фактора (почтовым отправлением с отметкой «вручить лично» и с уведомлением отправителя о вручении отправления адресату либо вручением уведомления под расписку Фактору) не менее чем за 30 календарных дней до предстоящей даты
расторжения.
2010
05/26
КАТЕГОРИЯ
Образец договора факторинга
ТЭГИ
Отправить коммент

6. Права и обязанности Фактора

6.1. Фактор вправе устанавливать и изменять Закупочные лимиты на каждого из Дебиторов. Если на какого-либо Дебитора Поставщика Закупочный лимит
не установлен, то при совершении поставки в адрес данного Дебитора суммы финансирования Поставщику не выплачиваются. Об изменениях или установлениях
новых Закупочных лимитов Фактор уведомляет Поставщика письмом или по факсу в течение двух банковских дней с момента внесения изменений.
6.2. Фактор вправе самостоятельно относить Дебитора в ту или иную группу дебиторов в соответствии с платежной дисциплиной Дебитора.
6.3. В случае если Поставщик не перечислит своевременно суммы,
указанные в п. 5.2, 5.5 Договора, то Фактор вправе уменьшить на соответствующие суммы очередные Суммы финансирования,
передаваемые им под очередные уступленные денежные требования.
6.4. Фактор вправе временно отказаться от приобретения уступаемых Поставщиком денежных требований и не осуществлять выплату Сумм финансирования на
срок до 30 дней в случае не выполнения Поставщиком своих обязательств, установленных
разделом 5 Договора. По истечении вышеозначенного срока Фактор вправе применить правила п. 6.5 Договора.
6.5. Фактор вправе в любое время в одностороннем
порядке отказаться от исполнения Договора, письменно уведомив об
этом Поставщика (почтовым отправлением с отметкой «вручить лично» и с уведомлением отправителя о вручении отправления адресату
либо вручением уведомления под расписку Поставщику) не менее чем за 30 календарных дней до предстоящей даты расторжения Договора.
6.6. Фактор имеет право ограничивать Сумму выплачиваемого финансирования (предельную Сумму финансирования).
О размере предельной суммы Фактор сообщает Поставщику не позднее двух дней с момента установления путем направления
письменного уведомления в адрес Поставщика. Фактор
вправе отказать Поставщику в выплате финансирования по любым совершаемым Поставщиком поставкам в случае ухудшения стабильности валютного рынка и резких
колебаний курса доллара.
6.7. При просрочке оплаты денежных требований, уступленных
Поставщиком Фактору любым из Дебиторов, Фактор вправе направлять такому Дебитору соответствующие напоминания. Напоминание производится в письменной форме
по почте, факсу или в устной форме по телефону в сроки, определяемые Фактором исходя из обычаев делового оборота,
вплоть до полной оплаты поставки Дебитором. Для ускорения получения средств з оплату совершенной Поставщиком
поставки Фактор имеет право использовать все методы, не противоречащие действующему законодательству РФ.
6.8. Фактор ведет учет текущего состояния уступленных в пользу Фактора денежных требований и на его основе обязан предоставлять Поставщику
информацию:
— о поставках, зарегистрированных за период;
— статистике платежей дебиторов;
— перечислении Сумм финансирования (в случае выплаты финансирования);
— об удержанной комиссии по Договору.
6.9. Напоминания Дебиторам об уплате и другие целесообразные
меры по уступленным требованиям вменяются в обязанность Финансовому агенту. Целесообразность тех или иных мер в каждой конкретной ситуации определяется
Фактором с учетом интересов Поставщика.
6.10. Фактор обязан в течение пяти банковских дней
дать мотивированный ответ на просьбу Поставщика об увеличении ему
Закупочных лимитов.
2010
05/26
КАТЕГОРИЯ
Образец договора факторинга
ТЭГИ

Отправить коммент

7. Ответственность сторон

7.1. Поставщик несет ответственность за правомерность всех
денежных требований, являющихся предметом переуступки, возможность
их передачи и свободу от возражений и протестов по ним. Он ответственен за то, чтобы впоследствии означенные требования не изменялись и не прекращались
вследствие опротестований или предъявления к зачету Дебитором своих денежных требований, основанных на
его Контракте с Поставщиком, если они имелись у Дебитора ко моменту, когда им было получено уведомление об уступке требования Фактору, и (или)
из-за того, что поставленный Дебитору Поставщиком товар или произведенная услуга оказались не соответствующими
Контракту, в результате чего Дебитор мог бы потребовать расторжения
Контракта с Поставщиком или возмещения убытков из-за невыполнения условий Контракта. В этом случае Поставщик обязан возместить
Фактору все понесенные им расходы в порядке, предусмотренном в п. 7.2 Договора.
7.2. Фактор вправе отказаться от выплаты финансирования Поставщику в счет денежного требования к конкретному Дебитору, если Дебитор оспаривает свои
обязательства по платежам,
а также в случаях, указанных в п. 7.1 Договора. В случае выявления вышеуказанных обстоятельств после перечисления Фактором в пользу Поставщика Сумм
финансирования Поставщик обязан возвратить Фактору выплаченные ранее Суммы финансирования, уплатить Фактору вознаграждение в размере, предусмотренном в
разделе 9 Договора, в течение трех банковских дней. При нарушении этого условия Поставщиком последний уплачивает Фактору пени за каждый день просрочки с
момента (даты) отказа Фактора от произведенной уступки требований в размере 0,8% от невозвращенной суммы. Датой отказа Фактора от выплаты финансирования
является дата получения Фактором письменного сообщения от Дебитора о возражениях или протестах либо о прекращении обязательств Дебитора по Контракту
зачетом встречного однородного требования.
7.3. В случае несвоевременного перечисления Поставщиком сумм,
предусмотренных п. 5.2, 5.5 Договора, Поставщик уплачивает Фактору пени в размере 0,8% (ноль целых восемь десятых процента) от этой суммы за каждый
календарный день просрочки.
7.4. Если иное не установлено Договором или отдельным соглашением Сторон к Договору, то Поставщик не несет ответственности
за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором уступленных в пользу Фактора денежных требований.
2010
05/26
КАТЕГОРИЯ
Образец договора факторинга
ТЭГИ

Отправить коммент

8. Форс-мажор

8.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или
полное неисполнение своих обязательств по Договору, если такое невыполнение вызвано
действием чрезвычайных и непредотвратимых при
данных условиях обстоятельств (непреодолимой силы). К таким обстоятельствам, в частности, относятся наводнения, пожары, землетрясения,
военные действия, а также установление на основании закона РФ отсрочки исполнения обязательств (мораторий).
8.2. При наступлении указанных в п. 8.1 обстоятельств Сторона обязана не позднее трех
рабочих дней известить о них в письменном виде другую Сторону. Извещение должно содержать сведения о характере обстоятельств,
оценку их влияния на исполнение обязательств по Договору и быть подтверждено компетентной
государственной организацией.
2010
05/26
КАТЕГОРИЯ
Образец договора факторинга
ТЭГИ
1 коммент