IFG (International Factors Group)

International Factors Group (IFG) была основана в 1963 году и является первой международная ассоциацией факторинговых компаний.
Изначально, миссия IFG заключалась в оказании помощи факторинговым компаниям в проведения международных сделок, сегодня эта схема называется 2-х факторная модель.
Схема, предложенная в начале пути, претерпела огромные изменения за последние годы и продолжает меняться по сей день. Рост промышленности, в сочетании с недавней эволюцией в сторону assets based landing создает новые трудности в финансировании международной торговли, которые выходят за рамки 2-х факторной схемы.

Главное, что дает членство в этой Ассоциации — полностью структу­рированные внутренние правила осуществления двухфакторных схем торгового финансирования, которых строго придерживаются все члены Ассоциации, несмотря на то, что география участников очень широкая. Гибкая система ценообразования дает возможность всем членам IFG определять эффективные конкурентные цены на свои услуги. Кроме то­го, современные каналы связи позволяют членам Ассоциации общаться друг с другом, обмениваться опытом и информацией в режиме реально­го времени.

В рамках своей деятельности IFG оказывает также ряд дополнитель­ных услуг. Например, прямой экспортный факторинг. Также организа­ция предлагает специалистам отрасли самые разнообразные образова­тельные программы, проводит международные встречи и семинары по обмену опытом, организует стажировки молодых специалистов в веду­щих факторинговых компаниях мира.

К внутренним и региональным объединениям Факторов можно от­нести: Ассоциацию Факторов и Дискаунтеров, Восточно-Европейскую Ассоциацию, Ассоциацию Факторинговых Компаний.

2010
03/17
КАТЕГОРИЯ
Ассоциации факторов
Международный факторинг
ТЭГИ
Отправить коммент

Регламент проведения операций факторинга.

После заключения генерального договора на предоставление фаткоринговых услуг, начинается довольно длительная подготовка к проведению первых операций и занимает она порой  до несколько недель. Зачастую это обусловлено многими причинами : Клиент должен письменно уведомить Дебиторов об уступке его задолженности Фактору (за исключением закрытого факторинга). Уведомление Дебитора об уступке права требова­ния обычно производится путем передачи Дебитору официального до­кумента с указанием реквизитов Фактора, назначения платежа, а также даты поставки, с момента которой Дебитор должен осуществлять плате­жи на счет Фактора. Даное уведомление составляется в трех экземпля­рах и подписывается тремя сторонами: Фактором, Клиентом и Дебито­ром. Также, зачастую, инвойсы и товарные накладные оформляются специальной надписью, указывающей, что задолженность по данной поставке полностью переуступлена Фактору, который становится един­ственным законным получателем платежа с указанием платежных рек­визитов Фактора.

Получив отгрузочные документы и заявку на финансирование, Фак­тор проверяет действительность уступленного ему денежного требова­ния, номенклатуру поставки, а также возможность финансирования в соответствии с выделенным лимитом. Затем финансовый агент выпла­чивает в адрес Клиента денежные средства в размере от 70 до 90% от суммы поставки, переданной на факторинговое обслуживание.

При наступлении срока оплаты поставки Дебитор должен погасить свою задолженность. Из суммы, направленной Дебитором на погаше­ние задолженности по поставке, Фактор удерживает сумму выплаченно­го финансирования и начисленную комиссию, а оставшиеся денежные средства перечисляет на счет Клиента.

В случае, если Дебитор не погашает свою задолженность в срок, Фак­тор напоминает Дебитору о необходимости оплаты поставки, а также вы­ясняет причину просрочки. Если же Дебитор отказывается погасить свою задолженность по истечении льготного периода, то в соответствии с дого­вором факторинга с регрессом, при наступлении регресса Клиент обязан погасить задолженность перед Фактором за Дебитора — перечислить сумму финансирования, а также причитающиеся Фактору комиссии.

При безрегрессном факторинге, Клиент не несет ответственности за невозврат Дебитором денежных средств за поставленный товар. Фактически осуществляется покупка денежного требования, в то время как при факторинге с регрессом денежное требование лишь уступается Клиентом Фактору в качестве залога, что является обеспечительной мерой. При совершении сделок  факторинга без регресса Факторы часто обращаются в страховые компании для пере­страхования взятых на себя кредитных рисков. Однако стоимость факторингового об­служивания без права регресса несколько выше по сравнению с классическим фак­торингом с регрессом.

2010
03/07
КАТЕГОРИЯ
Описание продукта
ТЭГИ




Отправить коммент

Закрытый (конфиденциальный) факторинг

Представляет собой одну из наиболее рисковых операций, из-за того, что Дебитор не знает о факте переуступки ему денежных требований. Покупатель не получает уведомление о смене реквизитов, на отгрузочных документах не размешается уведомление об уступке денеж­ных требований, и Фактор не вступает в контакт с Дебитором при нор­мальном развитии событий. Однако проверки со стороны факторинго­вой компании в отношении Дебиторов все равно должны быть, но проводятся они, естественно, на конфиденциальной основе, например, использованием третьей стороны. Все денежные средства Дебитора Равляются на «доверительный счет», как при открытых операциях.

2010
03/03
КАТЕГОРИЯ
Виды факторинга
ТЭГИ

Отправить коммент

Реверсивный факторинг

Реверсивный факторинг наиболее подходит компаниям которые, по определенным причинам ограничены в возможности получения от своих поставщиков отсрочки платежа на закупаемый товар, либо желающих увеличить предоставляемые сроки отсрочки платежей или суммы заказов. Основ­ное отличие реверсивного факторинга от классического (full factoring) — его нацеленность на покупателя. Именно покупатель становится инициато­ром заключения сделки, и все риски, связанные с неплатежеспособно­стью покупателя, а также бремя выплаты комиссии Фактору переклады­ваются с поставщика на покупателя. Более того, если в классический факторинг входит комплекс услуг по финансированию, управлению де­биторской задолженностью, ведению бухгалтерского учета, страхованию, консалтингу, администрированию задолженности и информационно-аналитическому обслуживанию, то основное в реверсивном факто­ринге — финансирование кредиторской задолженности, покрытие рис­ков поставщика и информационно-аналитическое обслуживание.

Как правило, при реверсивном факторинге Фактор принимает на себя обязательство по оплате покупателем поставок, производимых по­ставщиком на условиях отсрочки платежа. Предприятию (покупателю) устанавливается лимит, в пределах которого факторинговая компа­ния гарантирует поставщикам предприятия оплату отгруженных партий товара на условиях отсрочки платежа. Оплата производится в течение суток после предоставления отгрузочных документов. При этом никаких требований к финансовому состоянию поставщика Фактор не предъяв­ляет. По истечении отсрочки платежа покупатель расплачивается с Фак­тором, погашая задолженности за поставленный товар, перечисляя при­читающуюся финансовому агенту комиссию.

2010
03/02
КАТЕГОРИЯ
Виды факторинга
ТЭГИ

11 комментов

Безрегресный факторинг

Безрегресный факторинг – При этой операции Клиент не несет ответственности за невозврат Дебитором денежных средств за поставленный товар. Фактически осуществляется покупка денежного требования, в то время как при факторинге с регрессом денежное требование лишь уступается Клиентом Фактору в качестве залога, что является обеспечением. При совершении этой операции, Факторы довольно часто обращаются в страховые компании для пере­страхования взятых на себя кредитных рисков. Однако стоимость факторингового об­служивания без права регресса несколько выше по сравнению с классическим фак­торингом с регрессом. На Западе наиболее распространена именно безрегресная схема финансирования, и всего лишь 20% сделок заключаются с регрессом, в то время как в странах СНГ в основном предоставляется факторинг с регрессом.  Зачастую это связано с неготовностью Факторов принимать на себя кредитные риски своего заемщика.

2010
03/02
КАТЕГОРИЯ
Виды факторинга
ТЭГИ


Отправить коммент

Факторинг с регрессом

Факторинг с регрессом – один из самых распостраненных на просторах бывшего СНГ видов факторинга. Эта операция,  при которой  кредитный риск принимает на себя сам Клиент (в случае не уплаты дебитором в срок указанный в накладной как срок оплаты, фактор в праве требовать от заемщика погашения задолженности). Отличительной чертой этой операции являеться возможность регрессного* требования к Клиенту по окончанию дополнительного срока ( или периода ожидания, льотного периода)**.

Регресс* – право обратного требования к Клиенту в случае неуплаты за поставленный товар.

Дополнительный срок (период ожидания, льотный период)** – временной промежуток после окончания срока оплаты накладной, в течении которого Фактор не использует право регресса и предпринимет действия по взысканию долга с Дебитора (продолжительность ДС обычно от 14 до 30 дней)

2010
03/02
КАТЕГОРИЯ
Виды факторинга
ТЭГИ


Отправить коммент

Управление дебиторской задолженностью


УДЗ – комплекс услуг направленных на минимизацию кредитного риска и риска ликвидности заемщика. В этом случае Фактором проводится информационный и аналитический учет поставок, осуществляемых Клиентом, работа по предотвращению просрочек оплаты со стороны Дебиторов, при этом банк регулярно предоставляет поставщику отчеты по ряду позиций состояния дебиторской задолженности. В случае необходимости Фактор предпринимает меры, направленные на урегулирование проблемной дебиторской задолженности: производит необходимые сверки, выбирает и проводит наиболее эффективную политику взаимодействия с должником, чтобы оказывать на него необходимое для скорейшего погашения задолженности влияние. Если оплата не может быть произведена Дебитором по объективным причинам (например, сезонность спроса, кризис в отрасли и т. д.), Фактор совместно с должником вырабатывает меры скорейшего выхода из создавшегося положения; составляется и впоследствии контролируется график погашения задолженности. Таким образом, Фактор, помимо управления задолженностью и предоставления своему Клиенту всей аналитической информации (необходимой, например, для ведения управленческого учета), выступает уполномоченным лицом по сбору дебиторской задолженности, что, по сути, является альтернативой услугам коллекторских агентств, которые берут за свою работу от 15% до 50% от суммы долга.

2010
02/25
КАТЕГОРИЯ
Администрирование дебиторской задолженности
ТЭГИ

Отправить коммент

Источники финансирования: Собственные средства

Собственные средства — наиболее доступный источник финансирования для любого предприятия. Однако у него есть один существенный недостаток: т.к они заработаны в прошлом, их объем не всегда соответствует потребностям бытро растущего бизнеса. Существующая иллюзорность их бесплатности означает, что компания заведомо идет на снижение рентабельности собственного бизнеса, используя бесплатный капитал. Даже если за деньги не нужно платить, их стоимость можно определить относительно альтернативных возможностей их размещения. Так, если банковский депозит сегодня составляет 19% годовых, то компания должна рассчитывать свой реальный заработок исходя из ставки привлечения именно 19% годовых. В противном случае зачем нужно нести весь объем рисков, для того чтобы заработать 19% годовых в бизнесе, если те же самые деньги можно заработать, отдав деньги в надежный банк?

2010
02/19
КАТЕГОРИЯ
Источники финансирования оборотных средств
ТЭГИ

Отправить коммент

Перспективы развития экспортного факторинга

В долгосрочной стратегии многих компаний – выход на международный рынок, одна из важнейших задач. Успех может быть существенен, но кроме прибыли он может принести ряд проблем. Таможенное и валютное законодательство, хозяйственный кодекс все это может стать преградой для проведения операций за рубежом.

Одной из самых распространенных проблем перед экспортерами остается предоставление товарного кредита покупателям, когда оплата осуществляется спустя недели или месяцы после поставки товаров. Нередко это приводит к недостатку оборотных средств внутри самой компании-экспортере, это особенно ощутимо, если обязательства по оплате не выполняются в срок. Международный факторинг в этом случае прекрасное решение для компаний любого размера от СМБ до корпораций.Когда фактор, находиться в одной стране с покупателем, он обеспечивает администрирование и коллекшн, как следствие проблемы с законодательством, языковой барьер и разница в менталитете сводяться  на нет.

Преимущества экспортного факторинга оказались весьма привлекательными для международных трейдеров. В настоящее время рассматривается в качестве отличной альтернативы другим формам финансирования торговли и как следствие роль аккредитива постепенно сокращается. Перспективы для международного факторинга можно рассматривать как весьма благоприятные во многих странах, как экономически развитых, так и развивающихся.

2010
02/17
КАТЕГОРИЯ
Международный факторинг
ТЭГИ


Отправить коммент

Итоги года финансовых компаний США

В то время как факторинговые компании и банки стран бывшего СНГ, прекращают финансирование и формируют резеры под проблемную задолженность, рынок в США довольно быстро восстанвливается от последствий кризиса.

Так Майк Семанко из Hennesey Capital LLC, хоть и признает что год был очень тяжелым для отрасли в целом но в то же время и отмечает положительные моменты:

«Хотелось бы напомнить бизнес-сообществу что история факторинга насчитывает более 500 лет, и  в настоящее время когда остальные кредитные программы для среднего и малого бизнеса недоступны, факторинг  финансирование под залог активов все еще работает»

«Заинтерисованность СМИ в факторинге не могла не отразиться положительно, заемщики стали боле проинфорованны об особенностях финансирования»

«Только благодарая факторингу некоторые компании смогли сохранить и развивать свой бизнес»

2010
02/17
КАТЕГОРИЯ
Новости рынка
1 коммент